Într-o mișcare strategică destinată să consolideze lupta împotriva finanțării terorismului și a spălării de bani, Uniunea Europeană a impus o limitare semnificativă a tranzacțiilor în numerar pe teritoriul său. Joi, Parlamentul European și statele membre ale blocului au convenit să limiteze plățile cash la suma de 10.000 de euro. Această decizie marchează un moment crucial în unificarea și întărirea reglementărilor financiare ale celor 27 de state membre, care, până în prezent, au fost marcate de o mare diversitate.
Această măsură vine în contextul unor reglementări naționale foarte diferite între statele membre. De exemplu, Franța a implementat deja restricții mai severe decât aceste noi dispoziții europene, în timp ce alte țări, precum Austria și Germania, nu au impus până acum limite pentru plățile în lichid. Astfel, noua legislație urmărește să aducă o mai mare coerență și eficiență în detecția și limitarea tranzacțiilor considerate „dubioase”.
Această dispoziție face parte dintr-un text legislativ mai amplu, destinat îmbunătățirii luptei împotriva finanțării terorismului. După doi ani și jumătate de negocieri intense, legea este prevăzută să intre în vigoare în acest an. Ministrul belgian al finanțelor, Vincent Van Peteghem, a subliniat importanța acestei inițiative, declarând că acordul „va garanta că fraudatorii, crima organizată și teroriștii nu vor mai avea posibilitatea de a-și legitima profiturile prin intermediul sistemului financiar”.
Noua legislație armonizează și înăsprește regulile împotriva spălării banilor și finanțării terorismului. Instituțiile vizate includ băncile, agențiile imobiliare și cazinourile, care vor avea acum responsabilitatea de a-și identifica clienții și de a demasca proprietarii activelor din spatele tranzacțiilor opace. Mai mult, aceste reglementări vor fi extinse la sectorul activelor cripto, pentru a asigura o mai bună trasabilitate a fondurilor.
Pe lângă acestea, noile reguli vor viza comerțul cu produse de lux, precum metalele prețioase, bijuteriile, ceasurile, mașinile, avioanele private și iahturile. Cluburile de fotbal profesioniste și agențiile lor vor fi, de asemenea, supuse acestei reglementări consolidate, dar cu o perioadă de tranziție de cinci ani de la intrarea în vigoare a legii.
În decembrie, Parlamentul European și statele membre UE au aprobat înființarea unei Agenții UE împotriva spălării banilor și finanțării terorismului, denumită AMLA (Anti-Money Laundering Authority). Agenția va avea rolul de a superviza și coordona autoritățile naționale în detectarea și combaterea activităților transfrontaliere ilicite. Propunerea acestui pachet de măsuri a fost inițiată de Comisia Europeană în iulie 2021.
Comisarul european pentru servicii financiare, Mairead McGuinness, a salutat această inițiativă ca fiind „o etapă importantă în lupta împotriva banilor murdari din UE”.
Această decizie, deși poate părea restrictivă pentru unele sectoare, reprezintă un pas semnificativ în eforturile UE de a asigura un mediu financiar mai transparent și mai sigur, limitând astfel canalele prin care activitățile ilegale se pot desfășura.
